2018-2023年中國個人理財市場分析與投資前景研究報告

報告說明:
    博思數(shù)據(jù)發(fā)布的《2018-2023年中國個人理財市場分析與投資前景研究報告》介紹了個人理財行業(yè)相關(guān)概述、中國個人理財產(chǎn)業(yè)運行環(huán)境、分析了中國個人理財行業(yè)的現(xiàn)狀、中國個人理財行業(yè)競爭格局、對中國個人理財行業(yè)做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析及中國個人理財產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景與投資預(yù)測。您若想對個人理財產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資個人理財行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
    個人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構(gòu)提供的綜合性理財規(guī)劃服務(wù)，這種服務(wù)是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務(wù)機構(gòu)，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規(guī)劃服務(wù)涉及范圍廣泛，根據(jù)客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產(chǎn)組合所產(chǎn)生的專業(yè)價值和長期的客戶服務(wù)理念。另外，這些金融工具組合來自于不同的金融機構(gòu)甚至是其它增值服務(wù)提供商。
    目前，根據(jù)服務(wù)客戶的不同，個人理財形成了兩種類別：一種是為普通客戶服務(wù)的個人理財機構(gòu)；另一種是為高資產(chǎn)凈值人士服務(wù)的獨立私人銀行。雙方分隔的標準一般為金融資產(chǎn)100萬美元，以上的為私人銀行客戶，而以下的為普通個人理財機構(gòu)的客戶。
    目前，我國理財市場正處于方興未艾的時期。個人家庭面臨著越來越復(fù)雜的投資選擇、稅收處理等問題，這些問題直接困擾著個人的理財。越來越多的個人、家庭需要專業(yè)的理財公司利用他們的專業(yè)優(yōu)勢和信息優(yōu)勢為其提供綜合理財服務(wù)。個人理財行業(yè)作為一種新型行業(yè)發(fā)展迅速，但是由于理財業(yè)務(wù)在我國起步較晚、發(fā)展的時間還很短，與國外發(fā)達的理財市場還有一定的差距。在我們審視過去個人的理財經(jīng)驗教訓(xùn)，銀行、保險等的理財功過的同時，應(yīng)該一方面積極借鑒國外成熟的市場經(jīng)驗，另一方面積極探索符合本國理財業(yè)務(wù)的發(fā)展道路，大力培育理財規(guī)劃專業(yè)人才隊伍，培育專業(yè)的獨立理財公司，以適應(yīng)理財市場的需要，使我國金融理財市場不斷完善和成熟。2016年，我國個人理財市場基本規(guī)模在40萬億元至50萬億元之間，理財人規(guī)模約在4億至5億，理財人人均理財規(guī)模約在10萬元左右。
    近幾年，隨著投資理財?shù)纳郎�，理財師成了熱門職業(yè)，各地理財師資格考試掀起了一個個小浪潮，而這也逐漸引起了個人理財市場在我國的崛起。個人理財服務(wù)倡導(dǎo)保持中立性、無偏見的顧問立場，本著全新的私人理財服務(wù)理念和理財規(guī)劃顧問服務(wù)策略，量身定做屬于每一位客戶專屬的理財服務(wù)，為每一個需要理財服務(wù)的客戶提供全面長期的綜合或?qū)ｍ椮攧?wù)規(guī)劃。個人理財機構(gòu)在面臨巨大的市場的同時，要時刻關(guān)注競爭時況，不斷發(fā)掘自身優(yōu)勢，尋找并改進劣勢，客觀認識優(yōu)勢與劣勢從而制定完備的策略，才能立于不敗之地。
 
報告目錄
第一章 個人理財行業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)概述
1.1 個人理財基本概況
1.1.1 個人理財特點
1.1.2 個人理財?shù)姆秶?br /> 1.1.3 個人理財?shù)陌l(fā)展
1.1.4 理財規(guī)劃的核心與步驟
1.1.5 個人理財?shù)姆绞胶头椒?br /> 1.2 個人理財投資方式
1.2.1 個人理財投資方式選擇
1.2.2 個人理財投資方式特點
1.3 個人理財行業(yè)業(yè)務(wù)概述
1.3.1 個人理財行業(yè)業(yè)務(wù)的概念
1.3.2 個人理財行業(yè)業(yè)務(wù)的分類
1.3.3 理財師資格認證制度
 
第二章 2014-2016年中國個人理財行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境分析
2.1 中國個人理財行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析
2.1.1 中國經(jīng)濟運行情況
1、國民經(jīng)濟運行情況GDP
2、消費價格指數(shù)CPI、PPI
3、全國居民收入情況
4、恩格爾系數(shù)
5、工業(yè)發(fā)展形勢
6、固定資產(chǎn)投資情況
2.1.2 經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)的影響分析
2.2 中國個人理財行業(yè)政策環(huán)境分析
2.2.1 行業(yè)監(jiān)管環(huán)境
1、行業(yè)主管部門
2、行業(yè)監(jiān)管體制
2.2.2 行業(yè)政策分析
1、主要法律法規(guī)
2、相關(guān)發(fā)展規(guī)劃
2.2.3 政策環(huán)境對行業(yè)的影響分析
2.3 中國個人理財行業(yè)社會環(huán)境分析
2.3.1 行業(yè)社會環(huán)境
1、人口環(huán)境分析
2、教育環(huán)境分析
3、文化環(huán)境分析
4、生態(tài)環(huán)境分析
5、中國城鎮(zhèn)化率
6、居民的各種消費觀念和習慣
2.3.2 社會環(huán)境對行業(yè)的影響分析
 
第三章 中國個人理財行業(yè)上、下游產(chǎn)業(yè)鏈分析
3.1 個人理財行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈概述
3.1.1 產(chǎn)業(yè)鏈定義
3.1.2 個人理財行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈
3.2 個人理財行業(yè)主要上游產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
3.2.1 上游產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
3.2.2 上游產(chǎn)業(yè)供給分析
3.2.3 上游供給價格分析
3.2.4 主要供給企業(yè)分析
3.3 個人理財行業(yè)主要下游產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
3.3.1 下游（應(yīng)用行業(yè)）產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
3.3.2 下游（應(yīng)用行業(yè)）產(chǎn)業(yè)需求分析
3.3.3 下游（應(yīng)用行業(yè)）主要需求企業(yè)分析
3.3.4 下游（應(yīng)用行業(yè)）最具前景產(chǎn)品/行業(yè)調(diào)研
 
第四章 國際個人理財行業(yè)市場發(fā)展分析
4.1 2014-2016年國際個人理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
4.1.1 國際個人理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
4.1.2 國際個人理財行業(yè)發(fā)展規(guī)模
4.2 2014-2016年國際個人理財市場需求研究
4.2.1 國際個人理財市場需求特點
4.2.2 國際個人理財市場需求結(jié)構(gòu)
4.2.3 國際個人理財市場需求規(guī)模
4.3 2014-2016年國際區(qū)域個人理財行業(yè)研究
4.3.1 歐洲
4.3.2 美國
4.3.3 日韓
4.4 2017-2023年國際個人理財行業(yè)發(fā)展展望
4.4.1 國際個人理財行業(yè)發(fā)展趨勢
4.4.2 國際個人理財行業(yè)規(guī)模預(yù)測
4.4.3 國際個人理財行業(yè)發(fā)展機會
 
第五章 2014-2016年中國個人理財行業(yè)發(fā)展概述
5.1 中國個人理財行業(yè)發(fā)展狀況分析
5.1.1 中國個人理財行業(yè)發(fā)展階段
5.1.2 中國個人理財行業(yè)發(fā)展總體概況
5.1.3 中國個人理財行業(yè)發(fā)展特點分析
5.2 2014-2016年個人理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.1 2014-2016年中國個人理財行業(yè)發(fā)展熱點
5.2.2 2014-2016年中國個人理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.3 2014-2016年中國個人理財企業(yè)發(fā)展分析
5.3 中國個人理財行業(yè)細分市場概況
5.3.1 銀行個人理財市場
5.3.2 保險理財市場
5.3.3 基金理財市場
5.3.4 樓市理財市場
5.3.5 期貨理財市場
5.4 中國個人理財行業(yè)發(fā)展問題及對策建議
5.4.1 中國個人理財行業(yè)發(fā)展制約因素
5.4.2 中國個人理財行業(yè)存在問題分析
5.4.3 中國個人理財行業(yè)發(fā)展對策建議
 
第六章 中國個人理財行業(yè)運行指標分析及預(yù)測
6.1 中國個人理財行業(yè)企業(yè)數(shù)量分析
6.1.1 2014-2016年中國個人理財行業(yè)企業(yè)數(shù)量情況
6.1.2 2014-2016年中國個人理財行業(yè)企業(yè)競爭結(jié)構(gòu)
6.2 2014-2016年中國個人理財行業(yè)財務(wù)指標總體分析
6.2.1 行業(yè)盈利能力分析
6.2.2 行業(yè)償債能力分析
6.2.3 行業(yè)營運能力分析
6.2.4 行業(yè)發(fā)展能力分析
6.3 中國個人理財行業(yè)市場規(guī)模分析及預(yù)測
6.3.1 2014-2016年中國個人理財行業(yè)市場規(guī)模分析
6.3.2 2017-2023年中國個人理財行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測
6.4 中國個人理財行業(yè)市場供需分析及預(yù)測
6.4.1 中國個人理財行業(yè)市場供給分析
1、2014-2016年中國個人理財行業(yè)供給規(guī)模分析
2、2017-2023年中國個人理財行業(yè)供給規(guī)模預(yù)測
6.4.2 中國個人理財行業(yè)市場需求分析
1、2014-2016年中國個人理財行業(yè)需求規(guī)模分析
2、2017-2023年中國個人理財行業(yè)需求規(guī)模預(yù)測
 
第七章 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景
7.1 互聯(lián)網(wǎng)給個人理財行業(yè)帶來的沖擊和變革分析
7.1.1 互聯(lián)網(wǎng)時代個人理財行業(yè)大環(huán)境變化分析
7.1.2 互聯(lián)網(wǎng)給個人理財行業(yè)帶來的突破機遇分析
7.1.3 互聯(lián)網(wǎng)給個人理財行業(yè)帶來的挑戰(zhàn)分析
7.1.4 互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)融合創(chuàng)新機會分析
7.2 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀分析
7.2.1 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)投資布局分析
1、中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)投資切入方式
2、中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)投資規(guī)模分析
3、中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)投資業(yè)務(wù)布局
7.2.2 個人理財行業(yè)目標客戶互聯(lián)網(wǎng)滲透率分析
7.2.3 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場規(guī)模分析
7.2.4 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)競爭格局分析
1、中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)參與者結(jié)構(gòu)
2、中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)競爭者類型
3、中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場占有率
7.3 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場趨勢預(yù)測分析
7.3.1 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場增長動力分析
7.3.2 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場發(fā)展瓶頸剖析
7.3.3 中國互聯(lián)網(wǎng)+個人理財行業(yè)市場發(fā)展趨勢分析
 
第八章 中國個人理財行業(yè)消費市場運營狀況分析
8.1 中國個人理財市場分布及理財信心分析
8.1.1 具有理財能力的人群分布
8.1.2 中國個人理財信心分析
8.1.3 理財者對投資理財產(chǎn)品的期望
8.2 中國個人理財市場態(tài)度變化分析
8.2.1 學歷收入年齡左右理財觀
8.2.2 國人理財?shù)钠�好分�?br /> 8.2.3 國人理財存在的顧忌分析
8.2.4 對理財產(chǎn)品的了解程度分析
8.3 個人理財信息的來源及影響
8.3.1 理財者理財信息的來源渠道
8.3.2 來源渠道對最終決策的影響
 
第九章 中國個人理財行業(yè)市場競爭格局分析
9.1 中國個人理財行業(yè)競爭格局分析
9.1.1 個人理財行業(yè)區(qū)域分布格局
9.1.2 個人理財行業(yè)企業(yè)規(guī)模格局
9.1.3 個人理財行業(yè)企業(yè)性質(zhì)格局
9.2 中國個人理財行業(yè)競爭五力分析
9.2.1 個人理財行業(yè)上游議價能力
9.2.2 個人理財行業(yè)下游議價能力
9.2.3 個人理財行業(yè)新進入者威脅
9.2.4 個人理財行業(yè)替代產(chǎn)品威脅
9.2.5 個人理財行業(yè)現(xiàn)有企業(yè)競爭
9.3 中國個人理財行業(yè)競爭SWOT分析
9.3.1 個人理財行業(yè)優(yōu)勢分析（S）
9.3.2 個人理財行業(yè)劣勢分析（W）
9.3.3 個人理財行業(yè)機會分析（O）
9.3.4 個人理財行業(yè)威脅分析（T）
9.4 中國個人理財行業(yè)投資兼并重組整合分析
9.4.1 投資兼并重組現(xiàn)狀
9.4.2 投資兼并重組案例
 
第十章 中國個人理財行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)競爭力分析
10.1 中國工商銀行股份有限公司
10.1.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.1.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.1.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.1.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.1.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.1.6 企業(yè)投資前景分析
10.2 中國建設(shè)銀行股份有限公司
10.2.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.2.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.2.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.2.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.2.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.2.6 企業(yè)投資前景分析
10.3 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
10.3.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.3.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.3.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.3.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.3.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.3.6 企業(yè)投資前景分析
10.4 招商銀行股份有限公司
10.4.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.4.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.4.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.4.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.4.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.4.6 企業(yè)投資前景分析
10.5 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
10.5.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.5.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.5.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.5.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.5.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.5.6 企業(yè)投資前景分析
10.6 中信證券股份有限公司
10.6.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.6.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.6.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.6.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.6.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.6.6 企業(yè)投資前景分析
10.7 宏源證券股份有限公司
10.7.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.7.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.7.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.7.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.7.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.7.6 企業(yè)投資前景分析
10.8 東北證券股份有限公司
10.8.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.8.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.8.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.8.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.8.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.8.6 企業(yè)投資前景分析
10.9 長江證券股份有限公司
10.9.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.9.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.9.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.9.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.9.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.9.6 企業(yè)投資前景分析
10.10 海通證券股份有限公司
10.10.1 企業(yè)發(fā)展基本情況
10.10.2 企業(yè)主要產(chǎn)品分析
10.10.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
10.10.4 企業(yè)經(jīng)營狀況分析
10.10.5 企業(yè)最新發(fā)展動態(tài)
10.10.6 企業(yè)投資前景分析
 
第十一章 2017-2023年中國個人理財行業(yè)發(fā)展趨勢與投資機會研究
11.1 2017-2023年中國個人理財行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?br /> 11.1.1 中國個人理財行業(yè)市場空間分析
11.1.2 中國個人理財行業(yè)競爭格局變化
11.1.3 中國個人理財行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)+前景
11.2 2017-2023年中國個人理財行業(yè)發(fā)展趨勢分析
11.2.1 中國個人理財行業(yè)品牌格局趨勢
11.2.2 中國個人理財行業(yè)渠道分布趨勢
11.2.3 中國個人理財行業(yè)市場趨勢分析
11.3 2017-2023年中國個人理財行業(yè)投資機會與建議
11.3.1 中國個人理財行業(yè)行業(yè)前景調(diào)研展望
11.3.2 中國個人理財行業(yè)投資機會分析
11.3.3 中國個人理財行業(yè)投資建議
 
第十二章 2017-2023年中國個人理財行業(yè)投資分析與風險規(guī)避
12.1 中國個人理財行業(yè)關(guān)鍵成功要素分析
12.2 中國個人理財行業(yè)投資壁壘分析
12.3 中國個人理財行業(yè)投資前景與規(guī)避
12.3.1 宏觀經(jīng)濟風險與規(guī)避
12.3.2 行業(yè)政策風險與規(guī)避
12.3.3 上游市場風險與規(guī)避
12.3.4 市場競爭風險與規(guī)避
12.3.5 技術(shù)風險分析與規(guī)避
12.3.6 下游需求風險與規(guī)避
12.4 中國個人理財行業(yè)融資渠道與策略
12.4.1 個人理財行業(yè)融資渠道分析
12.4.2 個人理財行業(yè)融資策略分析
 
第十三章 2017-2023年中國個人理財行業(yè)盈利模式與投資規(guī)劃建議規(guī)劃分析
13.1 國外個人理財行業(yè)投資現(xiàn)狀及經(jīng)營模式分析
13.1.1 境外個人理財行業(yè)成長情況調(diào)查
13.1.2 經(jīng)營模式借鑒
13.1.3 國外投資新趨勢動向
13.2 中國個人理財行業(yè)商業(yè)模式探討
13.3 中國個人理財行業(yè)投資投資前景規(guī)劃
13.3.1 戰(zhàn)略優(yōu)勢分析
13.3.2 戰(zhàn)略機遇分析
13.3.3 戰(zhàn)略規(guī)劃目標
13.3.4 戰(zhàn)略措施分析
13.4 最優(yōu)投資路徑設(shè)計
13.4.1 投資對象
13.4.2 投資模式
13.4.3 預(yù)期財務(wù)狀況分析
13.4.4 風險資本退出方式
 
第十四章 研究結(jié)論及建議
14.1 研究結(jié)論
14.2 建議
14.2.1 行業(yè)投資策略建議
14.2.2 行業(yè)投資方向建議
14.2.3 行業(yè)投資方式建議
 
圖表目錄
圖表：個人理財行業(yè)特點
圖表：個人理財行業(yè)生命周期
圖表：個人理財行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析
圖表：中國GDP增長情況
圖表：中國CPI增長情況
圖表：中國人口數(shù)量及其構(gòu)成
圖表：中國工業(yè)增加值及其增長速度
圖表：中國城鎮(zhèn)居民可支配收入情況
圖表：2014-2016年個人理財行業(yè)市場規(guī)模分析
圖表：2017-2023年個人理財行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測
圖表：2014-2016年中國個人理財行業(yè)供給規(guī)模分析
圖表：2017-2023年中國個人理財行業(yè)供給規(guī)模預(yù)測
圖表：2014-2016年中國個人理財行業(yè)需求規(guī)模分析
圖表：2017-2023年中國個人理財行業(yè)需求規(guī)模預(yù)測
圖表：2014-2016年中國個人理財行業(yè)企業(yè)數(shù)量情況
圖表：2014-2016年中國個人理財行業(yè)企業(yè)競爭結(jié)構(gòu)
圖表：中國個人理財行業(yè)盈利能力分析
圖表：中國個人理財行業(yè)運營能力分析
圖表：中國個人理財行業(yè)償債能力分析
圖表：中國個人理財行業(yè)發(fā)展能力分析
圖表：中國個人理財行業(yè)經(jīng)營效益分析
圖表：2014-2016年個人理財行業(yè)重要數(shù)據(jù)指標比較
圖表：2014-2016年中國個人理財行業(yè)競爭力分析
圖表：2017-2023年中國個人理財行業(yè)發(fā)展趨勢預(yù)測
圖表：區(qū)域投資前景規(guī)劃
略……