投資計(jì)劃書
一.什么是投資計(jì)劃書
投資計(jì)劃書既商業(yè)計(jì)劃書（Business Plan），其主要意圖是遞交給投資商，以便于他們能對企業(yè)或項(xiàng)目做出評判，從而使企業(yè)獲得融資。投資計(jì)劃書是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資或階段性發(fā)展目標(biāo)，在經(jīng)過前期對項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個(gè)全面展示公司和項(xiàng)目狀況、未來發(fā)展?jié)摿εc執(zhí)行策略的書面材料。
二.投資計(jì)劃書的用途
1、溝通工具
投資計(jì)劃書可以用來介紹企業(yè)的價(jià)值，從而吸引到投資、信貸、員工、戰(zhàn)略合作伙伴，或包括政府在內(nèi)的其他利益相關(guān)者。
一份成熟的投資計(jì)劃書不但能夠能描述出你公司的成長歷史，展現(xiàn)出未來的成長方向和愿景，還將量化出潛在盈利能力。這都需要你對自己公司有一個(gè)通盤的了解，對所有存在的問題都有所思考，對可能存在的隱患做好預(yù)案，并能夠提出行之有效的工作計(jì)劃。
2、管理工具
投資計(jì)劃書首先是一個(gè)計(jì)劃工具，它能引導(dǎo)你走過公司發(fā)展的不同階段。
一份有想法的計(jì)劃書能幫助你認(rèn)清擋路石，從而讓你繞過它。很多創(chuàng)業(yè)者都與他們的雇員分享投資計(jì)劃書，以便讓團(tuán)隊(duì)更深刻的理解自己的業(yè)務(wù)到底走向何方。
大公司也在利用商業(yè)計(jì)劃，通過年度周期性的反復(fù)討論和仔細(xì)推敲，最終確定組織未來的行動(dòng)綱要和當(dāng)年的行動(dòng)計(jì)劃，并讓上級和下級的意志得到統(tǒng)一。
投資計(jì)劃書也能幫助你跟蹤、監(jiān)督、反饋和度量你的業(yè)務(wù)流程。
優(yōu)秀的投資計(jì)劃書將是一份有生命的文檔，隨著團(tuán)隊(duì)知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)的不斷增加，它也會(huì)隨之成長。
當(dāng)你建立好公司的時(shí)間軸及里程碑，并在一個(gè)時(shí)間段后，你就能衡量公司實(shí)際的路徑與開始的計(jì)劃有什么不同了。越來越多的公司都在開始利用年度周期性的計(jì)劃工作，總結(jié)上一周期的成功與不足，以便調(diào)整集體的方向與步驟，并進(jìn)而獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，激勵(lì)團(tuán)隊(duì)的成長。
3、承諾工具
最容易被人忽略的是，投資計(jì)劃書也是一個(gè)承諾的工具。這點(diǎn)，在企業(yè)利用投資計(jì)劃書執(zhí)行融資工作的時(shí)候體現(xiàn)最為明顯。
和其他的法律文檔一樣，在企業(yè)和投資人簽署融資合同的同時(shí)，投資計(jì)劃書往往將作為一份合同附件存在。與這份附件相對應(yīng)的，是主合同中的對賭條款。對賭條款和投資計(jì)劃書，將共同構(gòu)成了一個(gè)業(yè)績承諾：當(dāng)管理人完成或沒有完成投資計(jì)劃書中所約定的目標(biāo)，投資人和企業(yè)家之間將在利益上如何重新分配。
在輔助執(zhí)行公司內(nèi)部管理時(shí)，投資計(jì)劃書也是一個(gè)有效的承諾工具。
在上級和下級就某一特定目標(biāo)達(dá)成一致以后，他們合作完成的投資計(jì)劃書就記錄下了對目標(biāo)的約定。這樣的約定，將成為各類激勵(lì)工具得以實(shí)施的重要基礎(chǔ)。
投資計(jì)劃書也體現(xiàn)了上級對下級的承諾。
三.投資計(jì)劃書的格式及范文
第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
十二. 財(cái)務(wù)分析
1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)
3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一．公司的宗旨
二．公司簡介資料
三．各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四．公司管理
1. 董事會(huì)
2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3. 外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一．技術(shù)描述及技術(shù)持有
二．產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表
5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)
三．產(chǎn)品生產(chǎn)
1．資源及原材料供應(yīng)
2．現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3．?dāng)U建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4．原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6．包裝與儲(chǔ)運(yùn)
第三章 市場分析
一．市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二．目標(biāo)市場的設(shè)定
三．產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
四．目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況
五．市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會(huì)
六．行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一．有無行業(yè)壟斷
二．從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三．主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況
四．潛在競爭對手情況和市場變化分析
五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一．概述營銷計(jì)劃
二．銷售政策的制定
三．銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五．銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六．促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七．產(chǎn)品價(jià)格方案
1 . 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)
2. 影響價(jià)格變化的因素和對策
八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一．資金需求說明（用量/期限）
二．資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等）
四．資本結(jié)構(gòu)
五．回報(bào)/償還計(jì)劃
六．資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七．投資抵押
八．投資擔(dān)保
九．吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十．股權(quán)成本
十一．投資者介入公司管理之程度說明
十二．報(bào)告
十三．雜費(fèi)支付
第七章 投資報(bào)酬與退出
一．股票上市
二．股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三．股權(quán)回購
四．股利
第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析
一．資源風(fēng)險(xiǎn)
二．市場不確定性風(fēng)險(xiǎn)
三．研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
四．生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
五．成本控制風(fēng)險(xiǎn)
六．競爭風(fēng)險(xiǎn)
七．政策風(fēng)險(xiǎn)
八．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
九．管理風(fēng)險(xiǎn)
十．破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
第九章 管理
一．公司組織結(jié)構(gòu)
二．管理制度及勞動(dòng)合同
三．人事計(jì)劃
四．薪資、福利方案
五．股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
第十章 財(cái)務(wù)分析
一．財(cái)務(wù)分析說明
二．財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1 . 銷售收入明細(xì)表
2. 成本費(fèi)用明細(xì)表
3. 薪金水平明細(xì)表
4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表
5. 資產(chǎn)負(fù)債表
6. 利潤及利潤分配明細(xì)表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
