融資報(bào)告

一.什么是融資報(bào)告

     融資報(bào)告系指在企業(yè)向外融資時(shí)所必須具備的文件，一份優(yōu)質(zhì)的融資報(bào)告可大大提高項(xiàng)目融資的可能性，融資報(bào)告一般所涉及的報(bào)告種類(lèi)為：商業(yè)計(jì)劃書(shū)、可行性分析報(bào)告、投資價(jià)值分析報(bào)告、項(xiàng)目數(shù)據(jù)分析報(bào)報(bào)等；商業(yè)計(jì)劃書(shū)做為融資報(bào)告的首先，被大多數(shù)項(xiàng)目融資者所使用。

二.融資的方式

　　第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資但實(shí)際并不參與項(xiàng)目的管理。到了一定的時(shí)間就從項(xiàng)目中撤股。這種方式多為國(guó)外基金所采用。缺點(diǎn)是操作周期較長(zhǎng)，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國(guó)外基金比較多，所以以這種方式投資的話國(guó)內(nèi)公司的性質(zhì)就要改為中外合資。
　　第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項(xiàng)目方的公司帳戶(hù)上，然后當(dāng)即要求銀行開(kāi)出一億元的銀行承兌出來(lái)。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對(duì)投資方大大的有利，因?yàn)樗麑?shí)際上把一億元變做幾次來(lái)用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來(lái)。起碼能夠貼現(xiàn)80%。但問(wèn)題是公司賬戶(hù)上有一億元銀行能否開(kāi)出一億元的承兌。很可能只有開(kāi)出80%到90%的銀行承兌出來(lái)。就是開(kāi)出100%的銀行承兌出來(lái)，那公司帳戶(hù)上的資金銀行允許你用多少還是問(wèn)題。這就要看公司的級(jí)別和跟銀行的關(guān)系了。另外承兌的最大的一個(gè)缺點(diǎn)就是根據(jù)國(guó)家的規(guī)定，銀行承兌最多只能開(kāi)12個(gè)月的。現(xiàn)在大部分地方都只能開(kāi)6個(gè)月的。也就是每6個(gè)月或1年你就必須續(xù)簽一次。用款時(shí)間長(zhǎng)的話很麻煩。
　　第三種融資的方式是直存款。這個(gè)是最難操作的融資方式。因?yàn)樽鲋贝婵畋旧硎沁`反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項(xiàng)目方指定銀行開(kāi)一個(gè)賬戶(hù)，將指定金額存進(jìn)自己的賬戶(hù)。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。承諾該筆錢(qián)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不挪用。銀行根據(jù)這個(gè)金額給項(xiàng)目方小于等于同等金額的貸款。注：這里的承諾不是對(duì)銀行進(jìn)行質(zhì)押。是不同意拿這筆錢(qián)進(jìn)行質(zhì)押的。同意質(zhì)押的是另一種融資方式叫做大額質(zhì)押存款。當(dāng)然，那種融資方式也有其違反銀行規(guī)定的地方。就是需要銀行簽一個(gè)保證到期前30天收款平倉(cāng)的承諾書(shū)。實(shí)際上他拿到這個(gè)東西之后可以拿到其他地方的銀行進(jìn)行再貸款的。
　　第五種融資的方式(第四種是大額質(zhì)押存款)是銀行信用證。國(guó)家有政策對(duì)于全球性的商業(yè)銀行如花旗等開(kāi)出的同意給企業(yè)融資的銀行信用證視同于企業(yè)帳戶(hù)上已經(jīng)有了同等金額的存款。過(guò)去很多企業(yè)用這個(gè)銀行信用證進(jìn)行圈錢(qián)。所以現(xiàn)在國(guó)家的政策進(jìn)行了稍許的變動(dòng)，國(guó)內(nèi)的企業(yè)現(xiàn)在很難再用這種辦法進(jìn)行融資了。只有國(guó)外獨(dú)資和中外合資的企業(yè)才可以。所以國(guó)內(nèi)企業(yè)想要用這種方法進(jìn)行融資的話首先必須改變企業(yè)的性質(zhì)。
　　第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項(xiàng)目方設(shè)立一個(gè)專(zhuān)款賬戶(hù)，然后把錢(qián)打到專(zhuān)款賬戶(hù)里面，委托銀行放款給項(xiàng)目方。這個(gè)是比較好操作的一種融資形式。通常對(duì)項(xiàng)目的審查不是很?chē)?yán)格，要求銀行作出向項(xiàng)目方負(fù)責(zé)每年代收利息和追還本金的承諾書(shū)。當(dāng)然，不還本的只需要承諾每年代收利息。
　　第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個(gè)對(duì)項(xiàng)目的審查很?chē)?yán)格往往要求固定資產(chǎn)的抵押或銀行擔(dān)保。利息也相對(duì)較高。多為短期。個(gè)人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。
　　第八種融資方式就是對(duì)沖資金。現(xiàn)在市面上有一種不還本不付息的委托貸款就是典型的對(duì)沖資金。
　　第九種融資方式是貸款擔(dān)保�，F(xiàn)在市面上多投資擔(dān)保公司，只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。

三.融資報(bào)告的格式及范文

摘要
　　（整個(gè)計(jì)劃的概括）�。ㄎ淖衷�2-3頁(yè)以?xún)?nèi)）
　　一。 項(xiàng)目簡(jiǎn)單描述（目的、意義、內(nèi)容、運(yùn)作方式）
　　二。 市場(chǎng)目標(biāo)概述
　　三。 項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)及特點(diǎn)簡(jiǎn)介
　　四。 利潤(rùn)來(lái)源簡(jiǎn)析
　　五。 投資和預(yù)算
　　六。 融資方案（資金籌措及投資方式）
　　七。 財(cái)務(wù)分析（預(yù)算及投資報(bào)酬）
第一章 項(xiàng)目背景
　　一。 項(xiàng)目的提出原因
　　二。 項(xiàng)目環(huán)境背景
　　三。 項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析（資源、技術(shù)、人才、管理等方面）
　　四。 項(xiàng)目運(yùn)作的可行性
　　五。 項(xiàng)目的獨(dú)特與創(chuàng)新分析
第二章 項(xiàng)目介紹
　　一。 ***項(xiàng)目建設(shè)宗旨
　　二。 定位與總體目標(biāo)
　　三。 ***項(xiàng)目規(guī)劃與建設(shè)進(jìn)度
　　四。 資源整合與系統(tǒng)設(shè)計(jì)
　　五。 ***項(xiàng)目結(jié)構(gòu)欄目板塊
　　六。 主要欄目介紹
　　七。 商業(yè)模式
　　八。 技術(shù)功能
　　九。 信息資源來(lái)源
　　十。 項(xiàng)目運(yùn)作方式
　　十一。 ***項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)（資源內(nèi)容模式技術(shù)市場(chǎng)等）
　　十二。 無(wú)形資產(chǎn)
　　十三。 策略聯(lián)盟
　　十四。 ***項(xiàng)目版權(quán)
　　十五。 收益來(lái)源概述
　　十六。 項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)壽命
第三章。 市場(chǎng)分析
　　一。 市場(chǎng)狀況及成長(zhǎng)
　　二。 商務(wù)模式的市場(chǎng)地位
　　三。 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定
　　四。 傳統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)狀況
　　五。 市場(chǎng)定位及特點(diǎn)（消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分，特定受眾等
　　六。 市場(chǎng)成長(zhǎng)
　　七。 本項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)（對(duì)于特定人群的市場(chǎng)特點(diǎn)的省事、省時(shí)、省力、省錢(qián)等）
　　八。 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
　　九。 行業(yè)政策
第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析
　　一。 有無(wú)行業(yè)壟斷
　　二。 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額
　　三。 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況
第五章 商業(yè)實(shí)施方案
　　一。 商業(yè)模式實(shí)施方案總體規(guī)劃介紹
　　二。 營(yíng)銷(xiāo)策劃
　　三。 市場(chǎng)推廣
　　四。 銷(xiāo)售方式與環(huán)節(jié)
　　五。 作業(yè)流程
　　六。 采購(gòu)、銷(xiāo)售政策的制定
　　七。 價(jià)格方案
　　八。 服務(wù)、投訴與退貨
　　九。 促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算）
　　1. 主要促銷(xiāo)方式
　　2. 廣告公關(guān)策略、媒體評(píng)估
　　3. 會(huì)員制等
　　十。 獲利分析
　　十一。 銷(xiāo)售資料統(tǒng)計(jì)和銷(xiāo)售紀(jì)錄方式，銷(xiāo)售周期的計(jì)算。
　　十二。 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷(xiāo)售目標(biāo)（近期、中期），銷(xiāo)售預(yù)估（3-5年）銷(xiāo)售額、占有率及計(jì)算依據(jù)
第六章 技術(shù)可行性分析
　　一。 平臺(tái)開(kāi)發(fā)
　　二。 數(shù)據(jù)庫(kù)
　　三。 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)
　　四。 網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)
　　五。 安全技術(shù)
　　六。 內(nèi)容設(shè)計(jì)
　　七。 技術(shù)人員
　　八。 知識(shí)產(chǎn)權(quán)
第七章 項(xiàng)目實(shí)施
　　一。項(xiàng)目實(shí)施構(gòu)想（公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)與股權(quán)結(jié)構(gòu)）
　　二。***項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度設(shè)計(jì)與階段目標(biāo)
　　三。營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)度設(shè)計(jì)與階段目標(biāo)
　　四。行政管理部門(mén)的建立、職工的招募和培訓(xùn)安排
　　五。項(xiàng)目執(zhí)行的成本預(yù)估
第八章 投資說(shuō)明
　　一。 資金需求說(shuō)明（用量期限）
　　二。 資金使用計(jì)劃（即用途）及分期
　　三。 項(xiàng)目投資構(gòu)成和固定資產(chǎn)投資的分類(lèi)
　　四。 主要流動(dòng)資金構(gòu)成
　　五。 投資形式（貸款利率利率支付條件轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)對(duì)應(yīng)價(jià)格等）
　　六。 資本結(jié)構(gòu)
　　七。 股權(quán)結(jié)構(gòu)
　　八。 股權(quán)成本
　　九。 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
　　十。 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）
　　十一。 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）
第九章 投資報(bào)酬與退出
　　一。 股票上市
　　二。 股權(quán)轉(zhuǎn)讓
　　三。 股權(quán)回購(gòu)
　　四。 股利
第十章 風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避
　　一。 政策風(fēng)險(xiǎn)
　　二。 資源風(fēng)險(xiǎn)
　　三。 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
　　四。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
　　五。 內(nèi)部環(huán)節(jié)脫節(jié)風(fēng)險(xiǎn)
　　六。 成本控制風(fēng)險(xiǎn)
　　七。 競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)
　　八。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收帳款壞帳虧損）
　　九。 管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事人員流動(dòng)關(guān)鍵雇員依賴(lài)）
　　十。 破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
第十一章 管理
　　一。 公司組織結(jié)構(gòu)
　　二。 現(xiàn)有人力資源或經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)
　　三。 管理制度及協(xié)調(diào)機(jī)制
　　四。 人事計(jì)劃（配備招聘培訓(xùn)考核）
　　五。 薪資、福利方案
　　六。 股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
第十二章 經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)
　　一。 ***項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)
　　1.訪問(wèn)人數(shù)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)
　　2.會(huì)員增長(zhǎng)預(yù)測(cè)
　　3.行業(yè)聯(lián)盟預(yù)測(cè)
　　二。 銷(xiāo)售數(shù)量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)
第十三章 財(cái)務(wù)可行性分析
　　一。財(cái)務(wù)分析說(shuō)明
　　二。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)
　　1. 收入明細(xì)表
　　2. 成本費(fèi)用明細(xì)表
　　3. 薪金水平明細(xì)表
　　4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表
　　5. 資產(chǎn)負(fù)債表
　　6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表
　　7. 現(xiàn)金流量表
　　三。 財(cái)務(wù)分析指標(biāo)
　　反映財(cái)務(wù)盈利能力的指標(biāo)
　　a. 投資回收期（pt）
　　b. 投資利潤(rùn)率
　　c. 投資利稅率
　　d. 不確定性分析
附錄
　　一。附件
　　1. 主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷
　　2. 專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明
　　3. 企業(yè)形象設(shè)計(jì)宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說(shuō)明書(shū)、出版物、包裝說(shuō)明等）
　　二。附表
　　1. 市場(chǎng)受眾分析（人群分布數(shù)量等）表
　　2. 成長(zhǎng)狀況表
　　3. 主要設(shè)備清單
　　4. 市場(chǎng)調(diào)查表
　　5. 預(yù)估分析表
　　6. 各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估